Služba · Ochrana a předání
Co se stane s Vaším majetkem po Vás?
Správa a ochrana majetku pro generaci, která se nestará jen o sebe, ale i o ty, kteří přijdou po ní.
Ochrana majetku začíná dřív, než si myslíte
Správa majetku v kontextu důchodového plánování znamená víc než výběr investičních fondů. Zahrnuje průběžnou ochranu hodnoty portfolia před inflací a volatilitou, přípravu na předání majetku potomkům nebo jiným osobám a koordinaci s notáři a daňovými poradci při přípravě závěti či darování za života. V Atelier Brno zastáváme konzervativní přístup: naším cílem je uchovat a předat, nikoli spekulovat. Klientům přinášíme přehledné reporty o složení portfolia, doporučujeme diverzifikaci a upozorňujeme na rizika dříve, než se stanou ztrátami.
Tři pilíře správy a ochrany majetku
Každý pilíř řešíme samostatně i jako součást uceleného plánu.
Investiční portfolio
Posoudíme složení Vašich investic s ohledem na Váš věk, toleranci k riziku a potřebu likvidity. Doporučujeme konkrétní změny a vysvětlujeme každý krok — žádná černá skříňka.
Nemovitosti a pasivní příjmy
Pokud vlastníte nemovitost určenou k pronájmu nebo prodeji, pomáháme začlenit tento příjem do celkového plánu a plánovat optimální načasování případného prodeje s ohledem na daně.
Mezigenerační předání majetku
Koordinujeme spolupráci s notáři a daňovými poradci tak, abyste věděli, co Vaše rodina zdědí, za jakých podmínek a s jakými náklady. Darování za života může být výhodnou alternativou k dědickému řízení.
Co Atelier Brno v oblasti správy majetku neposkytuje
Nejsme obchodník s cennými papíry ani správce portfolia v regulatorním smyslu — neuzavíráme mandátní smlouvy na obhospodařování investičního majetku. Naše role je poradenská: analyzujeme, doporučujeme a koordinujeme. Samotné transakce realizuje klient prostřednictvím svého brokera nebo banky. Pokud Vaše situace vyžaduje přímou správu portfolia, zprostředkujeme kontakt s licencovaným obchodníkem s cennými papíry, se kterým dlouhodobě spolupracujeme.
„Po prodeji rodinného domu jsem nevěděl, kam peníze bezpečně uložit na deset let. Poradce z Atelier Brno mi sestavil konzervativní plán rozložení napříč čtyřmi typy nástrojů a vysvětlil každé riziko. Pocit, že vím, proč mám co mám, je pro mě cennější než jakýkoliv výnos.“
— RNDr. Petr Šimánek, Pardubice
Zajistěte, aby Váš majetek sloužil i příštím generacím
Konzultace ke správě majetku je diskrétní a nezávazná. Rádi si najdeme čas.
Domluvit konzultaci